Pensplan Plus ist eine Analyse der persönlichen Vermögensplanung. Sie soll Auskunft über Fragen wie Wie steht es um meine Finanzen? oder Wie sieht es mit meiner Altersvorsorge aus? geben und Bewusstsein dafür schaffen, wie wichtig es ist, die finanzielle Zukunft zu planen. Dadurch soll es gelingen, den Bürgerinnen und Bürgern einen neutralen, objektiven, umfassenden und detaillierten Überblick über die persönliche Vermögenssituation zu geben. Den Bürgern soll damit ersichtlich sein, in welchen Finanzbereichen sie noch Handlungsbedarf aufweisen. Bei einem persönlichen Termin sehen sich Experten an, wie der Kunde in den Bereichen Finanzen, Sachvermögen, Versicherung, Risikoabsicherung, Zusatzvorsorge, Nachlassplanung und Familienschutz aufgestellt ist und erstellen einen detaillierten Bericht. Zur Erleichterung des Verständnisses enthält dieser Report für jeden besprochenen Bereich eine Bewertung nach Ampelsystem. Dabei bedeutet rot, dass kritische Aspekte mit Handlungsbedarf gefunden wurden, gelb, dass kritische Aspekte vorhanden sind, aber genauer bewertet werden müssen und grün, dass eine ausreichende Abdeckung herrscht. Operative Ratschläge zu spezifischen Maßnahmen würden jedoch nicht gegeben, wie Präsidentin Johanna Vaja erläutert.

Die Präsidentin erklärt, dass das Thema Finanzplanung seit einigen Jahren zu den Tätigkeiten der Genossenschaft gehöre. Hier füge sich auch der neue Service ein. Das Ziel sei es, die Vorsorgekultur der Region zu stärken – Stichwort Altersarmut.