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Wie sieht's mit meinem Vermögen aus?

Mit einer neuen Dienstleistung will das Pensplan Centrum Bürgern Einblicke in ihre Finanz- und Vermögenslage geben und sie mit dem Thema vertraut machen.
Pensplan
Foto: Pensplan
  • Pensplan Plus ist eine Analyse der persönlichen Vermögensplanung. Sie soll Auskunft über Fragen wie Wie steht es um meine Finanzen? oder Wie sieht es mit meiner Altersvorsorge aus? geben und Bewusstsein dafür schaffen, wie wichtig es ist, die finanzielle Zukunft zu planen. Dadurch soll es gelingen, den Bürgerinnen und Bürgern einen neutralen, objektiven, umfassenden und detaillierten Überblick über die persönliche Vermögenssituation zu geben. Den Bürgern soll damit ersichtlich sein, in welchen Finanzbereichen sie noch Handlungsbedarf aufweisen. Bei einem persönlichen Termin sehen sich Experten an, wie der Kunde in den Bereichen Finanzen, Sachvermögen, Versicherung, Risikoabsicherung, Zusatzvorsorge, Nachlassplanung und Familienschutz aufgestellt ist und erstellen einen detaillierten Bericht. Zur Erleichterung des Verständnisses enthält dieser Report für jeden besprochenen Bereich eine Bewertung nach Ampelsystem. Dabei bedeutet rot, dass kritische Aspekte mit Handlungsbedarf gefunden wurden, gelb, dass kritische Aspekte vorhanden sind, aber genauer bewertet werden müssen und grün, dass eine ausreichende Abdeckung herrscht. Operative Ratschläge zu spezifischen Maßnahmen würden jedoch nicht gegeben, wie Präsidentin Johanna Vaja erläutert.

    Die Präsidentin erklärt, dass das Thema Finanzplanung seit einigen Jahren zu den Tätigkeiten der Genossenschaft gehöre. Hier füge sich auch der neue Service ein. Das Ziel sei es, die Vorsorgekultur der Region zu stärken – Stichwort Altersarmut

  • Die Pensplan-Direktion: Präsidentin Johanna Vaja und Geschäftsführer Matteo Migazzi. Foto: Facebook/Pensplan

    Geschäftsführer Matteo Migazzi zufolge habe sich Pensplan mehr als 20 Jahre nur mit Zusatzrenten beschäftigt. In den letzten Jahren habe man aber das Spektrum der Aktivitäten in Richtung ergänzender Sozialhilfe erweitert, weshalb man nun auch andere Bereiche und Sektoren einbeziehe. „In diese Entwicklung integriert sich auch das Thema finanzielle Bildung und damit auch unser neues Angebot“, so Migazzi. Im Rahmen der finanziellen Bildung habe man daran gedacht, weitere Projekte zu entwickeln, die sich nicht nur auf den Bildungs-, Sensibilisierungs- und Ausbildungsaspekt beschränken, sondern auch darüber hinausgehen. Das Projekt Pensplan Plus versuche genau das zu tun. Der große Vorteil des Services liege dem Geschäftsführer zufolge vor allem in der Tatsache, dass er keinem kommerziellen Zweck folge, sondern lediglich der Information und Sensibilisierung diene. 

    Auf der Internetseite des Pensplans ist es möglich sich für die Analyse anzumelden. Es sei wichtig, dass die Bürger alle Informationen zu ihrer Situation in den oben genannten Bereichen zum Termin mitbringen. Die Infos werden anonym behandelt. 

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Josef Fulterer Mar, 05/07/2024 - 06:22

2022 ein Verlust von über 5,5 Mio. € ...
2023 ein magerer Gewinn 0,38 % bei über 10 Mio. € Verwaltungskosten + bei einer Inflation von ...?.
"Da sieht es mit dem Vermögen nicht so gut aus + die Altersarmut wird von Pensplan sogar noch befeuert."
Hätte man das Geld in den Betrieben gelassen, wären diese mit weniger teuren Krediten ausgekommen + das angereifte Kapital wäre bei Betriebswechsel oder Pensionseintritt "unverwaltet," dem / der Arbeiter:In zur Verfügung gestanden!

Mar, 05/07/2024 - 06:22 Collegamento permanente